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澳洲超级富豪的钱都投在哪里?

  • 11 months ago

来源:澳房汇

根据一项对澳大利亚1000个最富有家庭的调查显示,由于乌克兰战争和通胀加剧带来的不确定性,富裕投资者已经将他们的资产转移到了如现金和定期存款这样的安全避风港。

2023年上半年,超高净值人群(即家庭住宅外资产超过1000万澳元的澳大利亚人)最倾向于投资的资产类别是现金和定期存款,其次是股票,房地产和交易所交易基金(ETF),这些数据来自一项研究,展示了富裕投资者如何分配他们的投资组合。

超高净值的澳大利亚人平均将他们的50%资产配置到现金和定期存款中。对于其他高净值个人(即资产超过100万澳元的人),这个平均比例是30%。

财富管理公司LGT Crestone委托研究咨询公司CoreData进行的一份报告指出:“这种对现金的更高配置很可能反映了在市场环境不稳定的情况下,个人对流动性的强烈需求。”

当被问到过去12个月表现最好的资产时,超高净值人士选择了交易所交易基金,而高净值人士则认为房地产最好,其次是债券和房地产投资信托。

这项调查进行的时间正好在硅谷银行(Silicon Valley Bank)在4月份崩溃的时候,这进一步加重了投资者对宏观经济和地缘政治不确定性的恐慌。

LGT Crestone首席执行官迈克尔·奇索尔姆(Michael Chisholm)表示:“自从这项调查以来,我们看到客户们正在将钱从股票和现金中撤出,转向债券,因为固定收入机会提供了与股票相当的收益,但风险却低得多。”

调查问卷要求受访者指定他们在每个资产类别中投资的比例。

超高净值人士将42%的投资放在房地产上,而高净值人士则为48%,前者略低于后者。

调查还发现,超富人士更倾向于投资交易所交易基金,而高净值人士更偏向于投资房地产投资信托。

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奇索尔姆先生表示,富裕投资者如何投资的最显著的长期变化是,他们正在从股票和房地产转向私募市场和另类资产。

他说:“美国的上市公司数量近年来稳步下降,而今年是澳大利亚证券交易所(ASX)20年来首次出现萎缩。越来越多的大公司选择保持私有,因此,如果你想参与这种增长,你可能会希望通过私募市场进行投资。”

对于零售投资者来说,进入私募市场是困难的,这也是为什么奇索尔姆先生认为会有更多的人寻求咨询公司的帮助。

调查受访者最担忧的是通胀。

大多数人预计在未来12个月内,通胀将会“适度”或“大幅”上升,这与2021年同一项调查中的情绪一致。

然而,预计通胀会下降的受访者的比例有所增加,从2021年的4%上升到2023年的16%。

受访者对全球和澳大利亚经济的前景持悲观态度。大多数人预计全球经济(49%)和国内经济(42%)在未来12个月内会变得更糟。

报告还发现,在规划代际财富转移方面,人们正在停滞不前。近三分之二的受访者并没有财富转移计划。

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